6月20日，一位年輕女子陪同中年客戶前來工行鎮(zhèn)江揚中支行營業(yè)室辦理對公開戶業(yè)務(wù)，中年客戶為法定代表人，在完成面簽后離開網(wǎng)點將后續(xù)事宜全交由女子處理。

客服經(jīng)理隨后對資料進行核查并登錄融安e信對單位及法定代表人信息進行查詢，發(fā)現(xiàn)無異常后進行對公開戶辦理。賬戶開立完成后，客服經(jīng)理對經(jīng)辦人員進行賬戶使用風險提示，隨即經(jīng)辦人表示賬戶多為自己使用，并詢問后續(xù)額度如何提升并表明后續(xù)有大額轉(zhuǎn)賬需求。客服經(jīng)理立刻警覺并詢問其賬戶為何非法人使用以及轉(zhuǎn)賬用途，經(jīng)辦人員表示法人不會操作故由他代為負責單位事宜。客服經(jīng)理立即跟客戶經(jīng)理反饋情況，客戶經(jīng)理通過融安e信對經(jīng)辦人身份信息進行查詢，發(fā)現(xiàn)該經(jīng)辦人為被執(zhí)行人，名下有未結(jié)案執(zhí)行信息。

客戶經(jīng)理結(jié)合經(jīng)辦人在開戶中的異常行為且拒絕與銀行工作人員進行溝通，判斷其存在出租出借賬戶風險，決定拒絕通過此次盡調(diào)，從源頭上控制了賬戶涉案涉詐風險。（朱悅）